话说，最近英国最近刚破获了一桩电话诈骗案….
整个案情很简单…
甚至，在国内，这样的电话我们都已经接的百毒不侵了….
冒充银行打给你电话，说你的账户出了问题，要你提供账户信息…
就这么一个简单的案情….
案犯的诈骗金额却高达1.131亿英镑，差不多10亿人民币！
这其中的主犯，25岁的Feezan Hameed Choudhary。
然而…
就这么简单的手法，怎么又能骗到1亿多英镑？
这里面还有不少不简单的细节……
警方表示，Feezan的手法算不上高明，不过盯上的目标都是些小老板，而且大多都是高学历人才。
不过Feezan能让他们倾家荡产的原因，主要就是他手里的用户信息。
他以每个用户250英镑的价格，拿到了一家银行的用户信息。
而Feezan对用户的要求就两点
1必须是中小企业的老板
2他们在这家银行有贷款
他之所以能够骗到这些人，其中最关键的一个原因… 他买到的这份信息，实在是太全了！！
为了佯装自己银行工作人员的身份，Feezan利用软件建立了虚拟的银行官方电话，按照银行的上班时间，每周五天工作日，朝九晚五的按照名单挨着骗。
电话接通之后，他模仿银行客服的语气，报出自己的工号，询问对方的姓名，装模作样的核实对方的信息，证件号码，贷款金额，甚至包括开户时预留的安全信息等。 无论对方质疑什么，只要是在银行登记过的信息，都在他买到的那份用户信息里，Feezan都能回答上来。
正因为拿到了银行的这份用户资料，Feezan在扮起银行职员来，得心应手。 等到听着对方的语气从警惕到透露出一些不安之后，Feezan就进入主题了…
“你的银行账户出问题了，需要转移这些存款，或者提供密码，授权我行处理”
多么熟悉的一句话….
由于之前的铺垫，对方对他的身份深信不疑。 开始询问Feezan怎么回事儿，还挺庆幸这银行工作人员挺负责…
Feezan也不急不忙的，最常用的一个理由就是被黑客攻击了
“本行系统被黑客攻击，所有人的账户都失控，看您欠着我们的贷款，先通知的您一声，免得咱两败俱伤”
对于还有质疑的用户，Feezan还会劝他们转播早已准备好的法院和警方的电话，让对方直接找法院和警方核实。 不用说，这又是他已经准备好的套。
（看是不是又是国内的套路）
除此之外，Feezan还特别熟练英国各地的方言，连这都成了他诈骗的手段。有一次跟一位用户用方言聊了70来分钟，最后Feezan说。
“哥们儿，你看咱俩都是老乡，我也不能骗你不是，你银行账户真的有危险哦”
“好哒，密码拿去帮我处理一下，谢谢昂～”
就这样…
Feezan在3年的时间里，骗了750位大大小小的企业老板，最猖狂的时候一个周就能骗到近千万英镑。
骗到的这些钱怎么转移？
Feezan还有一整套处理赃款的体系…
受害人提供银行账户密码后，Feezan很快的将对方的钱转移到自己的账户里，又很快的把钱转到海外，转到自己迪拜和巴基斯坦的多个账户。这些账户也全都是用那些已经很久不在英国的学生的身份开的，想必警方也不会注意到这些人。
而且所有的钱都是在软件的帮助下，进行多层多次的转账。 一旦转走之后，银行和警方根本查不出去向…
与此同时，Feezan还有另一套专门干涉手机信号的系统。
诈骗得逞后，Feezan利用这款软件封锁对方的电话，以免他们向银行核实信息，或者收到银行发送的转账提醒短信。
等到受害人反应过来，电话也能打通的时候，钱早就已经不见踪影了。
就是这么个熟悉的套路，Feezan诈骗了1.131亿英镑
曾经有一次几分钟就骗了220万英镑，也有不少人因此受不了打击而自杀，剩余的小微企业也被Feezan逼到了破产的边缘。
面对这些受害人的惨境，这些骗来的钱Feezan私下里花起来也一点儿不手软。
尤其钟爱名表和跑车
Feezan还恬不知耻的对外声称自己是房地产商和音乐制作人，特别爱去英国的名流派对凑热闹，就在自己沉浸于奢靡生活的同时，警方已经开始行动了。
随着报案人的持续增加，不仅警方十分震惊，这家银行也不淡定了。
大家纷纷表示，为啥总是你家银行出问题，甚至还有人觉得这个诈骗犯就是银行内部的工作人员。
既然都有人出卖客户信息，终于的！警方从银行里找到了两个内鬼。 根据他们透露的线索，警方潜伏了几个月，将拿着假护照准备逃亡法国的Feezan逮捕。
虽然抓住了Feezan，赃款却只追回了不到一半，Feezan在法庭上也没有丝毫悔过的意思，叫嚣着出狱之后仍然能过上奢侈的生活。
其实，
无论在国内还是国外…
行都会提醒一点..
“银行工作人员不会在电话里问你的密码”
哪怕对方知道你再多的信息都不会问…
这句话，真的不只是一句形式……
http://www.dailymail.co.uk/news/article-3792417/Fraud-ring-boss-gang-stole-113million-UK-firms.html#comments
http://www.dailyrecord.co.uk/news/crime/scottish-criminal-mastermind-who-went-8885103
